Finanziell gut vorgesorgt: Steffen Heilemann aus Falkensee sorgt für finanzielle Freiheit!

Seit Jahrzehnten ist die ERGO Geschäftsstelle Steffen Heilemann ein starker Partner rund um das Thema Versicherungen. Dabei ist Steffen Heilemann auch ein versierter Ansprechpartner, wenn es um moderne Kapital- und Geldanlagen geht. Als zusätzliche Altersversorgung empfiehlt er so etwa eine fondsgebundene private Rentenversicherung. Sie profitiert mitunter von steuerlichen Vorteilen. (ANZEIGE)

Die Zeiten ändern sich – und mit ihnen auch die Anforderungen an eine moderne Geldanlage. Klassische Sparformen verlieren immer mehr an Attraktivität, während Inflation und steigende Lebenshaltungskosten dafür sorgen, dass Vermögen aktiv aufgebaut werden muss.

Unter den vielen Möglichkeiten, Geld für die Zukunft anzulegen, stehen fondsgebundene Rentenversicherungen zurzeit besonders hoch im Kurs. Sie verbinden die Chancen der Kapitalmärkte mit den Vorteilen einer privaten Altersvorsorge. 

Steffen Heilemann: „Ihr Geld wird bei dieser Anlageform in ausgewählte Fonds investiert. So entsteht über die Jahre ein solides finanzielles Fundament. Später im Ruhestand kann man sich auf diese Weise einen zusätzlichen regelmäßigen Geldfluss auszahlen lassen. Das verschafft einem neben der gesetzlichen Rente zusätzliche finanzielle Freiheit.“

Die private Rentenversicherung kann sogar steuerliche Vorteile mit sich bringen, wenn bestimmte Voraussetzungen erfüllt werden. Läuft der Vertrag über mindestens zwölf Jahre und kommt es erst ab dem gesetzlichen Mindestalter zu einer Auszahlung, greift häufig das Halbeinkünfteverfahren. Das bedeutet: Nur die Hälfte der erzielten Erträge muss versteuert werden. Das rechnet sich am Ende deutlich.

Steffen Heilemann: „Gerade im Vergleich zu klassischen Geldanlagen ist dies ein großer Vorteil beim langfristigen Vermögensaufbau und bei der späteren Auszahlung.“

Aber nicht immer geht es bei dem Thema Geld darum, den späteren Lebensabend finanziell etwas entspannter zu gestalten. 

Steffen Heilemann: „Wenn es um das Geld meiner Kunden geht, nehme ich mir zunächst immer viel Zeit für ausführliche Gespräche. So kann ich genau abschätzen, wie die Lebenssituation meiner Klienten ist und welche Geldanlage am besten zu ihnen passt. Wir entwickeln gemeinsam Konzepte zur Geldanlage, die zum aktuellen Lebensabschnitt passen, aber auch für die kommenden Jahre flexibel anpassbar sind. Dabei ist es egal, ob es darum geht, clever Kapital zu investieren oder bereits vorhandenes Vermögen neu zu strukturieren. Von breit gestreuten Fondsanlagen bis hin zu modernen Investmentkonzepten begleite ich meine Kunden Schritt für Schritt auf dem Weg zu ihren finanziellen Zielen. Ich arbeite mit starken Partnern und erfahrenen Investmentgesellschaften zusammen. Darunter sind einige der größten und renommiertesten Anbieter weltweit.“

Für Steffen Heilemann ist bei seiner Beratung vor allem eines wichtig: Vertrauen. 

Er sagt: „Gute Finanzberatung bedeutet nicht, einfach nur Produkte zu verkaufen. Gute Finanzberatung bedeutet, Menschen dabei zu helfen, ihre Zukunft sicherer, unabhängiger und entspannter zu gestalten.“ (ϑ Text/Foto: CS) 

Steffen Heilemann, Geschäftsstelle der ERGO, Spandauer Straße 112, 14612 Falkensee, Tel.: 03322-1210027, www.steffen.heilemann.ergo.de

Dieser Artikel stammt aus „Unser Havelland“ Ausgabe 243 (6/2026).